乐鱼体育-支付清算协会通报金融领域典型涉赌案例：银行和支付机构直接参与

2024-11-04 13:22:01

本文摘要：从公安部和国家外汇管理局等机关发布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息审批案例、协会检举调查案例中，辨别总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型，并不予公布。

从公安部和国家外汇管理局等机关发布的涉赌典型案例、人民银行行政处罚信息审批案例、协会检举调查案例中，辨别总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型，并不予公布。　　西南财经大学金融学院数字经济研究中心主任陈文对《证券日报》记者回应：“整体而言，此次发布案例情况来看，主要还是对于银行及缴纳机构给与非法活动获取金融服务的惩戒和警告，例如给赌网站获取账户、缴纳及资金服务。

”　　麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》记者称之为，“近两年来，央行对缴纳行业开具罚单的成倍明显激增，且其金额规模较小，反映出有监管的连贯与持续性。与此同时，央行大大增大对‘重罪’型机构的严惩力度，体现出有央行对行业乱象极力压制的信心与决意。”　　金融领域涉赌共计六类典型案例　　明确来看，协会发布的金融领域涉赌案例共计六大类型，还包括个人租赁无偿出售银行账户和缴纳账户被用作为赌网站收款；个人通过地下钱庄移往资金到境外参赌；犯罪团伙向境外赌网站转手银行卡和账户；非法“四方平台”为赌网站获取资金服务；银行和缴纳机构必要或间接为赌网站获取缴纳服务；犯罪分子将POS机移到境外为赌场买入。

　　记者注意到，在银行和缴纳机构必要或间接为赌网站获取缴纳服务类型中，其案例表明有两家银行和缴纳机构被人民银行给与警告，并分别判处罚款320多万元和4千多万元。　　明确来看，2020年6月，某商业银行因交易风险监测机制不完善，必要或间接为赌等非法交易平台获取条码缴纳服务等违规行为被人民银行给与警告，处以罚款320多万元。　　另一家缴纳机构在2018年8月，因没能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况展开检查，造成其特约商户利用其缴纳渠道为赌平台获取缴纳地下通道，被人民银行判处4千多万元罚款。　　根据《银行卡收单业务管理办法》等涉及规定，银行和缴纳机构专门从事收单业务，要严苛按照“谁开户（卡）谁负责管理”、“谁的用户（商户）谁负责管理”的原则分担客户（商户）管理的主体责任，因赴任不做到造成必要或间接为赌网站获取缴纳服务的，将被严苛追责。

　　麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《证券日报》记者认为，“涉赌案件中牵涉到的金融机构一般来说是银行，要想要构建资金移往，就必须通车银行账户，继而初始化缴纳平台。”　　而对于违法涉赌缴纳主体类型，她认为，其主体类型更加简单，“缴纳是赌资金从单个用户流向赌平台的必经之路环节，主要可分成三类：一是持牌缴纳机构，目前监管部门对涉赌案例也是坦率问责持牌缴纳服务主体责任；二是非法‘第四方缴纳’，指未予缴纳承销许可，相结合持牌第三方支付平台，通过大量登记商户或个人账户而非法搭起起的缴纳地下通道；三是去年年底开始蓬勃发展的‘跑完分’平台，与‘第四方缴纳’平台比起，‘跑完分’平台在赌资金移往过程中用于的账户多为‘租给’，对这些账户享有‘使用权’但缺少‘所有权’。”　　无偿出售收款码、银行卡等涉赌不道德将被有期徒刑　　另外，在个人租赁无偿出售银行账户和缴纳账户被用作为赌网站收款典型案例中，记者看见向犯罪分子出售银行卡被追究责任刑事责任。

案件表明，2016年7月，一男子在某中学门口购得银行卡，洪某向其出售银行卡7张，非法利润3500元。之后，该男子因将银行卡用作缴纳和移往赌资被追究责任刑事责任，洪某也因向犯罪分子出售银行卡被被判有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。　　此外，犯罪分子将POS机移到境外为赌场买入案例通报中，个人将POS机移到境外赌场用作为参赌人员买入被采行刑事措施。

据透露，2015年7月至10月，黄某以自己和妻子的名义在西安以及长春等地申请人两台POS刷卡机，利用技术手段将禁令在境外用于的POS机移到澳门赌场，为到澳门赌的内地游客虚构交易刷卡收买现金3100多万元。2017年4月，黄某因涉嫌非法经营罪被宣判。　　根据《中华人民共和国刑法》涉及规定，予以国家有关主管部门批准后，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法专门从事资金承销业务的，包含非法经营罪。利用POS机为参赌人员买入，因涉嫌非法经营罪，将被依法追究刑事责任。

　　陈文坦言，“近几年，金融领域典型涉赌问题显然更为不利，目前国内针对该类别的公安部门愈发严苛，也导致了此类赌活动移往境外，在境外针对此种犯罪行为也有些问题待解，例如利用加密数字货币来实行犯罪活动，私人的加密数字货币目前可以跨过银行账户体系，且具备一定的技术门槛，这也是监管层目前针对洗黑钱或是非法涉赌等案件面对的新问题。”　　另外据麻袋研究院统计资料表明，近年来监管早已公布多项政策压制涉赌不道德。2019年3月，央行公布了《中国人民银行关于更进一步强化缴纳承销管理防止电信网络新型违法犯罪有关事项的通报》，其中提及“不得必要或变相为互联网赌等非法交易获取缴纳承销服务”；今年4月9日，公安部公布《关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌和电信网络诈骗犯罪的通告》，认为，公安机关将会同有关部门，强化对跨境赌和电信网络诈骗的综合治理，增大非法资金管控力度，严肃查处一批违法违规为跨境赌资获取承销服务的缴纳机构，最大限度切断资金非法流通；今年6月，为规范收单等业务管理，压制跨境赌、电信诈骗等违法犯罪活动，央行公布了《中国人民银行关于强化缴纳法院终端及涉及业务管理的通报（印发稿）》。　　陈文回应，“若没现实交易数据，个体向某一个或某几个赌网站收单、账户皆归属于出现异常活动，类似于这种账户未来或将步入监管的严控，从另一个角度来说，对此类账户的严控也应当是缴纳机构的职责。

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